• 移动客户端
  • 网站导航

南京银行连续被曝两起诈骗案 支行女副行长诈骗上市企业4400万元

       骗客户资金、擅自交让房屋产权证 南京银行连续被曝两起诈骗案

文|金融之家 晨曦

金融之家7月20日讯,近年来,金融机构的工作人员利用职务之便,诈骗客户资金的案件层出不穷,“萝卜章”、“飞单”等“意外”事件更是比比皆是,而在经过兴业银行与美的集团理财资金不翼而飞之后,近日,南京银行也被推至风口浪尖之上。

支行女副行长诈骗上市企业4400万元

7月14日,新三板挂牌药品批发销售企业柯菲平发布诉讼公告,称原南京银行白下高新园区支行副行长单某以购买信托产品为名诈骗该公司巨额资金。

公告内容显示,2011年9月,南京银行白下高新产业园区支行原副行长单小雨以帮助柯菲平购买万科信托产品为名,从柯菲平公司取得5000万元,其中2000万元用于购买信托产品,另外3000万元则汇入家人账户,并用上述款项归还个人欠款等,期间单某还曾伪造3000万元的信托合同。

事后,柯菲平工作人员发现异常并报警,目前一审已判决,二审判决尚未下达。

南京中院认定,单某利用其作为南京银行白下高新园区支行工作人员的身份,以帮助购买理财产品、企业需要“过桥”资金为由骗取柯菲平公司的信任,先后两次骗得柯菲平公司钱款共计4400万元,所得款项用于归还个人债务。在其案件中,南京银行白下支行存在明显过错,应当承担赔偿责任,而其民事责任则由南京银行承担。

擅自交出房屋产权证 导致客户钱财两空

事实上,上述案件已不是南京银行首例违规事件,2016年3月,南京市民王某准备将手中的二手房进行出售,另购置学区房。

在中介的介绍下,王某与买房人汤某达成买卖协议,并收到 30%的首付款,余下128万房款双方约定通过银行贷款的方式支付,随后,买卖双方在南京银行向其信贷经理黄某递交了二手房贷款的相关材料。

为了能够尽快拿到房款,王某在4月初,将房产证交给了黄某,由其办理汤某的二手房按揭贷款。然而,在办理完毕所有相关手续之后,王某并没有收到房款,起初,银行方面以正在办理之中为由,进行拖延。而当王某再次进行催促时,银行方面则声称此笔贷款不符合条件,并称两证以别人取走,但对于“谁拿走房产证、何时拿走的”等问题,黄某一直拒绝回答,并表示自己这么做符合银行规定,却无法出示相关依据。

经过多方调查后,王某发现,事实上,就在南京银行接收该房屋产权证的同一天,买房人汤某就已将此房产抵押给了第三人。这也就是说,南京银行软件大道支行信贷经理黄某是将已经办理过户却并未完成交易的二手房产权证擅自交出,最终使得“别有目的购房人”有机可乘,并迅速将房产抵押给第三方,导致房主王某 “房钱两空”。

业绩下滑 多次被罚

事实证明, 2017年南京银行确实极为不顺,根据一季报告显示,该行一季度净利润增速同比增长15.8%,营业收入同比负增长20.6%,主要受息差收窄和中间收入增速下滑的影响,净利息收入与手续费收入分别同比负增长14.3%、42.0%,该行的同业资产环比年初上升24.9%,相对应的同业负债环比负增长27.7%。

业绩下滑还不是最重要的,就在3月21日,南京银行苏州分行因信贷资产非真实转移、以贷转存虚增保证金存款,被中国银监会苏州监管分局罚款55万元。3月30日,南京银行南通分行更是因为涉及票据违规“光荣”登榜。其违规案由为“办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现”和“逆程序办理票据转贴现业务,严重违反审慎经营规则”。

责任编辑:何娟

发表我的评论 共有0条评论
表情|还可以输入 500
全部评论
热门评论
最新评论
加载更多